Jiuyou Sports-ARB遭遇大幅下滑超466%，投资者恐慌性抛售

　　导读

　　据统计，过去四年，高净值人群(一般指资产净值在600万元人民币/100万美元资产以上的个人)在境外投资的比例几乎增长了体育直播一倍，拥有境外投资的高净值人群所占的比例从2011年的19%增长到了37%；特别是APP下载那些可投资资产高达1个亿的超高净值人群，他们拥有境外资产的比例今年已经达到57%。

　　按照这种趋势，以后没有海外资产配置的富人会很少。

　　在做全球资产配置时，既要强调资产配置的国际化属性，要做海外的资产配置，规避人民币贬值的风险，强调资产配置的多类别属性，包括身份、房产、资产等多种类别。

　　总之，“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”。举个例子，假设“中国市场”和“美国市场”的长期收益都是8%，标准差都是15%，但经验发现，每当中国市场上涨时，美国市场则完美下跌，反之亦然。那么，如果你持有100%“中国市场”或“美国市场”，投资结果均为“8%收益，15%风险”；但如果你投资50%“中国市场” 50%“美国市场”，投资结果就变成了“8%收益，0%风险” --因为风险被两国市场的完美负相关对冲掉了。

　　中国人为什么需要海外资产配置？

　　答案是显而易见的：对冲国家风险，顺便对冲汇率/利率/购买力风险。

　　海外资产配置：中国才刚刚起步

　　如果做一个横向比较，我们会发现中国人海外资产配置比例并不高。发达国家家庭海外资产配置目前约为15%左右，某些国家甚至更高，比如新加坡，由于自身市场太小，资本市场又发达，足不出户就可以全世界投资，所以比例更是高达37%。而中国家庭的海外资产配置目前仅为4%~5% 左右。也就是说，99%的中国家庭是没有海外资产的。即便是中国的高净值人群，海外资产配置比例也并不高。

　　今年，朋友圈、微博里都在发：王健林又在国外砸钱啦！潘石屹带着资产“外逃”啦！李嘉诚把钱都搬到欧洲啦！可大众舆论却将这些新闻引向了一场有关“爱不爱国”的大讨论。其实这和爱不爱国、有没有责任感，都扯不上丝毫关系，纯粹是资本的逐利行为。

　　对于资本来说，从不应该有国界。

　　如果你的资产超过一亿美金，通常就需要Family Office来管理你的投资组合了，而这个投资组合是全球性质的，澳洲的地产、新加坡的基金、美国的国债，香港的保险。只要是风险收益评估达标，都会列在投资组合之内。资产到了这个级别，一般来说都会有稳定的收益和回报，这也就是为什么处于世界TOP1%的富豪资产能够一直积累、传承，和其余的人不断拉开差距。

　　中国家庭投资模式现状：一直在扩张

　　以房地产为例，早期，中国人投资房地产只关注家庭所在地的城市，但目前已经开始全国范围内投资。例如投资回报率比较高的北上广深，以及海南、三亚、厦门、烟台等这样的旅游城市。

　　这是市场开放、信息公开、壁垒降低形成的必然趋势，照这个趋势发展下去，房产购买地也必定从全国延伸到全球。而这其实已经是现在进行时了！中国人目前海外房产投资的增速成倍上涨，在2014年就购买了超过300亿美金的海外房产。在2015年，中国人在澳洲总共投资了466亿澳元，其中243亿澳元投资在了地产，其他则分布在了农业、林业、渔业以及金融保险服务业。

　　其实过去十五到二十年的时间，中国绝大多数家庭财富的累积，只和一个因素有关，就是房地产。越早投资，投资越多，那么家庭财富累积越快。中国房地产市场现在基本已经走到了后期阶段，除了北上广深四个城市，其他的绝大多数城市都处在资产换手阶段。那么未来十五到二十年，中国家庭财富也会和一个因素高度正相关，就是海外资产的比例。

　　中国宏观经济现在面临着许多的问题和挑战，这个不用多谈，谈大环境没什么用，升斗小民，需要把握的就是未来的走势对于自己的家庭和财产有什么影响。就好比李嘉诚这个档次的，一定要赶快清空中国大陆的资产，然后转移到欧洲，这就是所谓的资产换手。而对于普通老百姓，尤其是改革开放三十年来才累积下来一定财富的中产家庭，将资产全部留在中国是风险很高的行为。

　　别等到来不及的那一天

　　从去年8月央行人民币中间价浮动以后，人民币两天之内跌了4% ，11月，人民币加入SDR，可能会持续走低。这个档口，把人民币资产换成海外资产，是一个非常明智，也非常正确的决定。例如日元对美元跌了50%，人民币还坚挺，那么相当于现在去日本买房打了五折，这就是为什么中国人这几年去日本疯狂买买买。

　　关注财经新闻的朋友可能会发现，最近一年，中国的外汇管制越来越严，尤其是最近半年，更是严查严打地下钱庄，限制“蚂蚁搬家”式换汇，近两个月，银联卡境外提现也开始受限。一系列的动作和政策，都是要锁死人民币资产流出，因为，人民币资产正在以前所未有的速度出逃。

　　从来都是先跑的吃肉，后跑的喝汤，最后跑的挨打。8月11日之前把人民币换成美元，8月11日后你就相当赚了4%。随着资本管制的严格，人民币资产转移出国会越来越难。等到大多数人反应过来，想要把辛苦钱转出海外，会发现，已经来不及了！

　　海外资产配置，房产投资是绝对主流

　　进行海外资产配置，可以通过很多种途径实现：例如购买外汇、开设美股账户、开设沪港通、购买香港保险外等，而在各种投资途径中，最被中国人认可，最为主流的方式仍旧是海外房产投资。这是因为海外房产投资具有诸多优势：

　　1.投资稳定，房产增值，房租收益，软环境好，永久产权

　　国内房地产价格已上涨到高位，国内的地产投资市场已经相对饱和。而与国内的地产市场形成反差的是，国外的市场则趋于成熟稳定，市场法规也相对完善，这些都无形中为买房者提供了购房保障。

　　由于大多数国家的房产为永久产权，业主拥有该地块的永久使用权，其房屋的价值也会由于土地的增值而增值。除了房产原本稳定的增值空间外，其带来的出租收益也是一笔不小的回报。同时国外还拥有良好的自然环境、教育环境和人文环境。而且部分欧盟国家——葡萄牙、西班牙、意大利都实行购房移民政策，使得投资人在获得房产投资收益的同时获得欧盟身份，享受欧盟福利，也为投资者带来了更多的附加价值。

　　2.方便子女留学，或休闲度假使用

　　越来越多的家长除了满足自己的需求外，更多的是为子女的留学做考虑，有一套在国外的房子，一方面免去了孩子求学时到处租房搬家的麻烦，而且还可同时将其他房间出租，收取租金，不但不用为留学租房花费费用，还反过来获得了一部分的房租收入，可谓一举多得。而如果选择的是购房移民的国家，孩子更可以以非国际生的待遇在当地就读，在选择专业、缴纳学费等方面均可获得优待。

　　3.为移民做准备，融入外国社会

　　随着全球化经济和教育的发展，有越来越多的人将房产投资作为移民的一种预热手段。虽然美英澳等移民大国并没有买房就能移民这一政策，但对于大多数人来说，在收取租金、休闲度假的同时还能有个机会静等移民也很不错。

　　2020年国人海外资产配置将增至13万亿元

　　随着国内经济增速趋缓和房地产市场风险加大，海外市场或将是中国高净值客户新的投资热土。高净值人群资产全球配置的需求显著上升，未来五年中国个人境外资产配置比例将从目前的4.8%上升到9.4%左右。随着私人财富全球化进程的深化，预计到2020年中国个人境外资产配置比例将从目前的4.8%上升到9.4%左右，新增市场规模将达到13万亿元人民币。

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